+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Кто имеет право требовать ксерокопию паспорта

ЗАДАТЬ ВОПРОС

Кто имеет право требовать ксерокопию паспорта

Основная позиция банков основывается на инструкции Банка России от Однако банк России устанавливает и определяет в какой форме банки могут получать сведения, что содержатся в документах удостоверяющих личность гражданина. Это могут быть копии документов или сведения об их реквизитах. И банк не в праве ограничивать гражданина в желании предоставить банку вместо ксерокопии — реквизиты документа. Обращаю внимание на то, что это касается случаев, когда необходимо установить личность клиента или лица при открытии банковского счета, счета по вкладу депозиту.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Представьте себе: вы съездили в отпуск, а через месяц вам звонят из какого-то банка и грозят судом за просрочку платежей по кредиту, которого вы не брали. Россияне, побаивающиеся таких ситуаций, отказываются предоставлять свой паспорт для копирования при заселении в отель.

Чем опасна ксерокопия вашего паспорта в чужих руках? Три причины, чтобы навсегда запереть её в сейф

Законно ли это? Сообщений: 18 Регистрация: Не в первый раз уже поднимается эта тема. Но однозначного ответа на форуме я так и не нашел. При открытии счета например, для получении пластиковой карты банк требует предоставить копию паспорта или иного удостоверения личности.

Сейчас распространено стало делать фотографию страницы паспорта. Для чего это банк хочет получить копию паспорта? Как он будет хранить эти персональные данные, защищать их? Особенно учитывая позицию Роскомнадзора что фото в паспорте является биометрическими персональными данными. Что сильно повышает требования к защите информационной системы. Ладно, мнение Роскомнадзора может и измениться. Но зачем банку эта копия? В бумажном виде это сотни и тысячи листов, в электронном - тоже сплошное неудобство, ни поиска по ним, ни индексации, да объем баз растет.

Юристы ссылаются на ФЗ финансовый мониторинг , П, И. В первых двух речь идет только о реквизитах документа, а в И еще в году внесено изменение - "1.

Банк обязан располагать копиями документов либо сведениями об их реквизитах , удостоверяющих личность клиента или лица, личность которого необходимо установить при открытии банковского счета, счета по вкладу депозиту.

Если этот разговор надо вести в другом разделе, или есть ответ на вопрос - ткните меня пожалуйста носом. Баннер показывается только незарегистрированным пользователям.

Войти или Зарегистрироваться. Сообщений: Регистрация: Вопрос в том, насколько это законно. Я не против предоставить паспорт - вот оригинал документа, вот я, идентифицируйте, сверяйте. Но зачем банку копия паспорта? Цитата Song70 пишет: Но зачем банку копия паспорта? Реквизиты документа, по которому открывался вклад или карточка, хранятся в банке.

С ними и сравниваем, в чем проблема? Более того, при закрытии может быть предъявлен совершенно другой документ - произведен обмен паспорта по возрасту, по утере, в связи со сменой фамилии и т.

Процедура стандартная, ни раньше ни сейчас никого не удивляла. Идентификация личности тоже без проблем - вот документ с фотографией с теми же реквизитами , вот человек. Копия паспорта при этом не нужна. Я знаю о случаях когда предъявлялся паспорт с правильными реквизитами, но с другой фотографией. Кстати, в случае замены документа по которому открывали вклад например, банк желательно уведомить об этом и предоставить копию нового документа.

Понятна ваша тревога за сохранность данных, я её тоже разделяю. Переклейка фотографии? Даже не знаю что сказать. Сотрудник банка должен уметь проверять документы, удостоверяющие личность. Качество копии паспорта может быть таким, что умело подобранная фотография и внешность мошенника будет выглядеть нормально.

Проблема идентификации личности есть, согласен. Но к требованию иметь копию паспорта отношение имеет очень слабое.

Цитата Gurin. И в договорах банки прописывают такое обязательство. Я должен известить Банк в том случае, если в моих документах или в сведениях, указанных в моем Договоре, произошли изменения и сделать это необходимо в течение пяти дней после изменения. Банк может потребовать от меня письменно подтвердить, что никаких изменений в моих документах или сведениях, указанных в моем Договоре, не произошло.

А как придёте с новым паспортом, так сделают и новую копию. Цитата Softbuch пишет: придёте с новым паспортом, так сделают и новую копию Зачем нужна новая копия паспорта? Новые реквизиты - и все. Представьте ситуацию. Открываете вы вклад на, предположим, мильён рублей. Операционист заводит вас в систему, печатает договор, копию паспорта не берет.

Вы отдаете деньги в кассу, счастливый и довольный идете домой. Дома за чашечкой кофе читаете договор и обнаруживаете, что в договоре опечатка в паспортных данных. Ну одна цифра или пара букв - согласитесь, такое возможно, человеческий фактор все же Вот вы несетесь сломя голову в банк, подбегаете к операционисту и тыкаете ему в лицо договором.

А операционист принципиальный - в системе вы Иваноф, а по предъявляемому паспорту - Иванов, то есть совсем другой человек. И доказать обратное не имея в досье клиента копии документа, по которому открывался вклад, будет весьма проблематично.

Это один из многих вариантов, когда копия реально поможет и вам и банку. Tuzikk, дайте пожалуйста цитату из инструкции, приказа? Только не внутреннего документа конкретного банка, а распространяющегося на все банки. Описанная ситуация техническая.

Контроль правильности заполнения документов реквизитов производится неоднократно, как банком так и клиентом. И клиент подписывает документ, в котором в том числе удостоверяет, что правильность предоставленных сведений он подтверждает. Но даже такая, как вы указываете, ошибка, может проскочить. И существует механизм внесения изменений. Проблему идентификации личности я понимаю, она есть. Но пока, на сегодняшний день, я не вижу документа кроме внутренних банковских документов который однозначно требует хранить в банке копию паспорта в каком либо виде в случае открытия счета.

А возможно и в иных случаях, тут я не знаю. До года в И такое требование было. Сейчас у банка есть право выбора. А у клиента есть право отказаться отдавать копию паспорта банку. Леонид Николаевич. Song70, Ваш вопрос заключается в том, что законно ли требование к Вам банка предоставить банку копию Вашего паспорта?

Вы же сами написали в Вашем первом сообщении о том, что юристы ссылаются на Инструкцию Банка России от При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих сведения, необходимые для идентификации клиента установления личности лица, личность которого необходимо установить при открытии банковского счета, счета по вкладу депозиту.

Сведения, устанавливаемые банком при открытии банковских счетов, счетов по вкладу депозиту , в том числе сведения о клиенте, его представителе и выгодоприобретателе, должны быть документированы в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации.

Сообщений: 35 Регистрация: Цитата Klims пишет: Банк обязан располагать копиями документов либо сведениями об их реквизитах , удостоверяющих личность клиента или лица, личность которого необходимо установить при открытии банковского счета, счета по вкладу депозиту.

А кто определяет необходима копия или достаточно сведений о реквизитах? Цитата пишет: А кто определяет необходима копия или достаточно сведений о реквизитах? Это определяет банк исходя из своей обязанности располагать копиями документов либо сведениями об их реквизитах , удостоверяющих личность клиента.

Klims, наверное я неверно выразился изначально насчет законности. Правильнее было бы говорить о необходимости. Именно необходимость меня и интересует. Как клиент, я могу отказаться от этой процедуры? Каковы последствия отказа? ОК, банк не открыл мне счет, я добился у него письменного отказа, и могу написать жалобу в ЦБ? Или куда еще - о непредоставлении услуги. Да, банк имеет право сделать копию паспорта - оно предоставлено ему именно И, п.

Это право у них тоже есть. Игнорируется же как правило этот пункт: 1. Должностное лицо банка иное уполномоченное банком лицо вправе заверить копии документов, представленных клиентом его представителем для открытия банковского счета, счета по вкладу депозиту. Должностное лицо банка или иное уполномоченное банком лицо, являющееся сотрудником банка, учиняет на копии документа надпись "копия верна" и указывает свои фамилию, имя, отчество при наличии , должность или реквизиты документа, удостоверяющего личность, а также проставляет собственноручную подпись и оттиск печати или штампа, установленного для этих целей банком.

Иное уполномоченное банком лицо, не являющееся сотрудником банка, учиняет на копии документа надпись "копия верна" и указывает свои фамилию, имя, отчество при наличии , реквизиты документа, удостоверяющего личность, а также проставляет собственноручную подпись и оттиск печати или штампа, установленного для этих целей банком.

Цитата Song70 пишет: Как клиент, я могу отказаться от этой процедуры? Отказаться Вы имеете полное право, так как это Ваше право. Цитата Song70 пишет: Каковы последствия отказа?

Банк вправе Вам отказать в открытии банковского счёта на основании части 2 статьи Гражданского кодекса РФ далее ГК РФ , в соответствии с которой "2.

Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Цитата Song70 пишет: ОК, банк не открыл мне счет, я добился у него письменного отказа, и могу написать жалобу в ЦБ? В этом случае в соответствии с третьим абзацем части 2 статьи ГК РФ " При необоснованном уклонении банка от заключения договора банковского счета клиент вправе предъявить ему требования, предусмотренные пунктом 4 статьи настоящего Кодекса.

Кто имеет право требовать ксерокопию паспорта

Опыт работы в финансах более 15 лет. Дата: 21 февраля Время чтения 4 мин. Банки при обслуживании клиентов снимают ксерокопии паспортов своих клиентов. Если Вам необходима помощь справочно-правового характера у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают , то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:. Скажите, пожалуйста, вправе ли такие заведения как гостиницы делать ксерокопии паспорта, и имеет ли она без оригинала какую-либо юридическую силу, оставляющую простор для мошенничества? Часто ли случаются прецеденты? Ответы юристов 2 В соответствии с п.

Что делать, если просят копию паспорта?

Законно ли это? Сообщений: 18 Регистрация: Не в первый раз уже поднимается эта тема. Но однозначного ответа на форуме я так и не нашел. При открытии счета например, для получении пластиковой карты банк требует предоставить копию паспорта или иного удостоверения личности. Сейчас распространено стало делать фотографию страницы паспорта.

С помощью фотографии или ксерокопии вашего паспорта мошенники могут оформить на вас кредит, продать вашу квартиру или обеспечить уголовным делом. Medialeaks разобрался, как ваши личные данные оказываются в чужих руках, почему нельзя отправлять сканы своих документов незнакомым людям и можно ли защитить себя от обмана. Мужчина увидел, что жена его друга пытается отправить фотографию своего паспорта работодателю, с которым познакомилась в социальных сетях. По его словам, женщина собиралась устроиться на работу курьером, и её собеседник попросил прислать фотографии своих документов, не встретившись с ней до этого лично.

Добрый день! Очень часто в повседневной жизни я сталкиваюсь с тем, что меня просят не только предъявить паспорт, но и делают его копию.

Насторожитесь, когда копию паспорта делают без вашего согласия. Оно обязательно должно быть. Ваши данные могут использовать для незаконных финансовых операций.

Банк требует предоставить копию паспорта. Законно ли это?

Роструд напомнил специалистам по кадрам, что в личных делах работников можно хранить далеко не все документы. Да и вести сами личные дела не обязательно: такое требование в законодательстве отсутствует. Но если дело все же завели, необходимо хранить в нем бумаги, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, и не забывать о требованиях к охране персональных данных.

Команда РОИ. Предоставление данных паспорта, основного документа гражданина РФ, его ксерокопий третьим лицам ничем плохим не грозит, но эти данные вместе с подписью владельца а она есть в паспорте , есть повод для мошенников к незаконному использованию персональных данных при разных махинациях. В пользу этого говорит статистика: в годах возросло количество преступлений мошеннической направленности при оформлении кредитов и регистрации фирм на лиц, которые по факту не совершали этих действий, а были использованы их персональные данные паспортные данные и подделаны подписи.

Туристы в отеле запретили копировать свои паспорта

На собеседовании у соискателя просят паспорт, чтобы сделать копию, или паспортные данные. Зачем это нужно? Это нормальная практика или признак мошенничества? Все зависит от политики компании — на каком этапе проверяют кандидатов, насколько глубоко.

Имеют ли право требовать копию паспорта закон

Также значительно расширилась география участников фестиваля. Это Амурская область, регионы ДФО, Крым, Сочи, Геленджик, Москва, Санкт-Петербург, Самара и другие территории России, а также Китай, Донецкая Народная Республика, Польша, Республика Беларусь. Кроме самих конкурсантов Благовещенск посетят официальные лица, педагоги и родители.

Творческие коллективы из КНР приезжают с самого первого фестиваля, отметили в управлении культуры администрации Благовещенска. Суть в том, что российские дети снимают мультфильм или короткометражное кино по сюжету китайской народной сказки, а китайские дети - по сюжету русской народной сказки. А юные вокалисты будут петь на гала-концерте в составе сводного российско-китайского детского хора.

Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с Копия паспорта полезна, например, для тех, кто имеет дело с.

Жалобы от меня написаны уже во все инстанции. Официально тяжкий вред здоровью установлен по результатам экспертоной комисии судебно-медицинской экспертизы 31.

Ответ - сразу в течение 5 минут по интернету или телефону. Постоянно звонят коллекторы по кредиту и угрожают. Не знаете как защитить свои права.

Возврат страховки Хотите вернуть страховку при выплате кредита или отказаться от страховки после получения кредита.

Наши адвокаты помогут компании выйти из кризиса, вернуть долги и мирно расстаться с бывшими партнерами, подрядчиками. Для вас разработают эффективную модель ведения дел - 16 лет опыта и широкая специализация помогают принимать правильные решения, выгодные для вашего бизнеса.

Взяла на себя кредит будучи в браке и декрете в 2014 г 100 тыс. Машину брала мужу, так как у меня нет водительского удостоверения. Но в 2017 он не захотел платить нормально давал по 2 тысячи.

По налогам и финансовым обязательствам буду отвечать. Меня волнует вопрос, если произойдет ситуация, что люди отравились (всякое бывает и поставщики могут испорченные продукты подсунуть). Кто в данной ситуации будет отвечать.

Комментарии 3
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Адриан

    Какая фраза...

  2. Каролина

    Искал реферат в Яндексе, и набрел на эту страницу. Немного информации по моей теме реферата набрал. Хотелось бы побольше, да и на том спасибо!

  3. Гедеон

    Какая талантливая мысль